工商银行针对部分外贸企业在经营中面临的订单不足、成本上升等实际困难,大力拓展国际贸易融资和国际结算业务,积极为外贸企业的健康发展提供金融支持。仅前七个月,工商银行就向外贸企业提供进口押汇、信用证融资、出口发票融资、打包贷款等各项国际贸易融资逾一千亿元人民币,融资规模居国内同业首位。同时,工商银行充分发挥境内外机构联动的优势,抓住新兴市场国家与我国双边经贸合作快速发展的机遇,国际结算业务取得新的突破。截至今年7月末,工商银行全行的国际结算量已超过1万亿美元,不仅继续处于国内同业的前列,更跻身全球领先国际结算银行之列。
为帮助外贸企业度过难关,工商银行各级机构和外贸企业一道深入分析外贸进出口形势,根据企业需求量身定制国际结算和贸易融资解决方案,提供集结算、融资、理财、本外币业务于一体的一站式服务,帮助企业实现了对资金的集中管理和汇率波动等风险的有效控制,提升了出口竞争
力。如工商银行针对船舶出口企业的特点创新推出“船融通”产品,充分考虑了这类企业占用资金量大、技术含量高、付款方式复杂的特点,在传统贸易融资业务的基础上,根据船舶建造的节点为客户进行滚动融资,同时配套不同期限的远期结汇,有效地解决了企业的融资难题。又比如,针对广东地区深加工结转业务的特殊性和市场实际需求,工商银行创新推出深加工结转项下紧密型供应链融资业务,将国际结算、国际贸易融资与国内贸易融资供应链政策有机结合在一起,创造性地解决了加工贸易中核心企业及上游供应商的融资难题。
与此同时,工商银行还将广大的出口型小微企业作为重点支持的对象,在产品创新和服务优化上下功夫,积极探索支持小微出口企业的有效做法。浙江义乌是全球最大的小商品集散中心,商贸类小微企业及个体工商户占到企业总数的99%以上,其中从事外贸进出口的小企业占相当大的比重。不少外贸型小企业的订单情况很好,但其中相当一部分企业由于在义乌仅租用商铺而没有自有房产,存在抵押难、融资难的问题,有的订单因资金短缺而不得不忍痛放弃。义乌市的浙江双佳制衣有限公司就是这样一家企业,该公司主要从事衬衫的生产与销售,产品主要销往俄罗斯、英国、南非、美国等国际市场,出口比例达90%以上,是典型的出口型企业。今年公司通过参加各种国内外展会及博览会,争取了大量的客户订单,但苦于资金短缺,无法及时扩大生产。工商银行客户经理在多次赴企业实地走访调研的基础上,为其量身定制了融资方案,提供国际贸易融资专项授信700万元,解了企业的燃眉之急。
在满足出口型小微企业融资需求的基础上,工商银行还积极根据企业个性化需求提供有针对性的服务,帮助企业拓展国际市场。杭州泰达有限公司是一家生产和销售五金制品的出口型小企业,产品主要销往美国、欧盟、英国等国家和地区。近年来,由于受国际金融危机影响,买方市场逐渐占据主导地位,过去常见的信用证、托收等传统国际结算方式逐渐被赊销、承兑交单等信用交易方式所取代。泰达公司一方面担心自己在信用交易方式下存在着资金紧张的问题,且公司没有充足的抵押物用来向银行申请融资,另一方面担心国外进口商在金融危机中信用状况发生变化,出口货物存在收不回货款的风险。了解泰达公司的困境后,工商银行根据其贸易结算方式、境外交易对手信息和出口商品质量情况为其制定了买断型出口双保理的融资服务方案,并为其获得了无追索权保理循环额度共500万美元。工行在进口保理商核定的500万美元的额度内为其发放融资,承担进口商财务