信用证出口押汇的操作流程

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信用证出口押汇
1.向银行提供外汇押汇借款申请书。申请书内容包括企业的基本情况的介绍、企业的财务状况、申请的金额、申请的期限。 向银行提供有关的资料。
  (1).企业的营业执照副本。
  (2).外贸合同或代理协议。
  (3).企业的近三年年度财务报表及最近一期的财务报表。
  (4).银行的出口议付(押汇)申请书。
  (5).银行的出口押汇协议书。
  (6).信用证正本及信用证修改的正本。
(7).信用证(包括信用证修改)要求的全套单据。
2.信用证出口押汇的金额
  (1).押汇金额最高为汇票金额的90%,一般采用预扣利息方式,即押汇金额-押汇利息。
  (2).即期信用证的押汇利息=(押汇金额×押汇利率×押汇天数)/360
(3).远期信用证押汇利息=(押汇金额×押汇利率×押汇天数)×(承兑付款日-押汇起息日)/360天
3.押汇期限
  (1).即期信用证押汇期限根据各个国家的不同而不同,一般情况下的国家期限
  15天:日本、韩国、港澳、新加坡、马来西亚
  20天:欧洲、美国、加拿大、澳大利亚、新西兰
  25天:西亚各国、中南美洲、非洲
  30天:其他国家或地区
  (2).远期信用证承兑后押汇的期限为押汇起息日起至承兑付款日。 议付款的回收和贷款的归还
  如果议付款的收回,归还押汇金额还有余额时,银行将会将余额转入企业的有关帐户中。如果银行实际收到议付款的时间长于押汇的时间,这段时间的利息,银行将会向企业追收。
4.以下情况,在银行办理出口押汇将会受到限制
  (1).信用证不再同一家银行通知、付款(或承兑)和议付。因此企业最好选择同一家银行进行通知付款(或承兑)和议付。
  (2).信用证为可转让,因此企业不要要求开出此类型信用证。
  (3).信用证已用于抵押。抵押包括打包放款。
  (4).申请押汇期限超过90天。因此企业要求对方开出远期信用证要低于90天。
  (5).信用证为付款信用证。因此企业不要要求开出此类信用证。
  (6).信用证项下的单据有不符点。企业一定要按照信用证的各项条款的要求制作单据。
  (7).信用证的有效地点在国外。因此信用证的有效地点要求在中国。
  (8).信用证交单期离有效期很近。因此一方面要求信用证的有效期长一点,另一方面企业制作单据时应抓紧时间做好。
  (9).远期信用证已经寄出单据,还没有被承兑。因此远期信用证承兑后才能到银行办理出口押汇。
  (10).开证银行的信誉不佳。因此信用证开证时应选择一些大的银行进行开证。
  (11).开证银行的国家政局不稳定、外汇管制教严、资信等级较低、战争多发地、开证银行处于经营危机。因此信用证开证时也要考虑该国的国家形势。

2017/07/04|分类:国际贸易知识|