国际贸易融资与国际贸易

主页/国际贸易知识/国际贸易融资与国际贸易

随着经济全球化的不断深入,世界经济逐渐出现一体化、金融化的发展模式。国际商会以往测算表明,绝大部分的全球性贸易额都与国际贸易金融有着紧密的联系,各国政府所开展的对外贸易,也必然要依靠国际融资的大力支持。本文将立足于国际贸易融资的发展趋势,阐述国贸融资与国际贸易之间的关联性。

  对外贸易对我国的经济发展有着举足轻重的作用,特别是出口贸易的迅猛增长。在金融行业发展较为迅速的国家当中,贸易融资带来的收入占银行总收入额的比例达到40%左右。随着国际经济贸易活动愈加频繁,贸易保障也变得更加完善且高效,同时国际贸易融资也不断推陈出新。
  一、国际贸易融资的发展趋势
  (一)国际贸易融资情况
  近年来,我国的国际贸易融资开始出现一些改变,主要体现在以下几个方面:是传统信用证业务逐渐减少,赊账等结算方式逐渐增加。二是融资方式越来越多,例如保理业务、货压融资、出口信贷等各种类型的产品。三是融资期限的有机结合,虽然期限少于半年的短期融资仍然占有较大比重,但是中长期的融资也得到了较快地发展。四是进口贸易迎来了发展的“春天”,经济规模逐渐扩大,政府贸易政策也由重点发展对外出口改为扩大进口。五是贸易融资逐渐走上综合化、一体化的道路。长久以来,国际贸易商经历了易货贸易到货币贸易,交易效率得到显著提升,然而也产生了信用、法律、汇率等方面的风险问题。为了给予资金切实的安全保障,提升使用效率,国际结算被融入到国际性商业银行当中,作为一项基础业务而存在。其主要是指交易双方在商品交易、提供服务、国际借贷等过程中产生的国际外汇收支业务。
  (二)金融对国贸融资的影响
  金融行业的发展与国际融资之间存在一定的联系,金融的发展将为国贸聚集大量的资本,实现更加良好的资源配置。主要体现在三个方面:(1)金融影�国贸自由度。任何国家在制定贸易政策之前,都要与自身的经济结构以及贸易优势相结合,并考虑到本国在国际市场中的竞争力、与他国展开的贸易合作程度、在交易中所需承担的责任与义务等等。(2)金融发展影响国贸模式。国贸模式是在企业经济发展规模的基础上形成的,即便是交易双方具备共同的消费习惯和生产方式,但由于受到资金成本差异的影响,也会或多或少地产生贸易收益。由于金融的发展能够对国贸模式产生影响,因此国家需要提升金融发展速度,才能够促使企业贸易变得更加活跃,实现国际贸易的迅速发展。(3)金融影响国际交易与出口量。对于金融发展差距较大的国家来说,国贸伙伴关系的建立几率与出口量的多少之间存在较大的影响,尤其对于初始金融发展较低的国家来说。另外,贸易自由化也将导致金融控制成本提升,最终产生金融改革。一个国家的金融发展与实际产出之间存在较大的联系,产出将会引起金融波动,促进或者阻碍金融发展,由于国际贸易影响产出数值,进而会对金融发展构成影响。
  (三)国贸融资的风险类型
  国贸融资的主要目的是促进对外出口。事实上,出口贸易通常存在一定的风险,如放款风险、进出口押汇风险、提货担保风险、单据质量风险等。
  二、我国国际贸易融资与国贸关联性
  通过金融学者开展的调查研究以及对相关金融理论的理解和分析,能够得出国贸融资对企业的发展具有重要的促进作用,并且二者之间相互依存、共同发展。同时,国贸融资也是金融中介发展中获得资金支持的重要途径之一。
  (一)贸易融资对国贸的影响
  国贸融资能够为国贸发展集聚大量资金,有效降低风险的发展几率,属于金融支持的重要方式之一,促进企业之间交易的达成,能够将国际贸易的作用充分发挥出来。融资发展可以通过将储蓄转为投资的方式来实现,在银行机构中聚集了一部分社会中的闲散资金,银行将其通过国贸融资的方式提供给外贸企业,这样做不但为国贸框架的有效调整提供便利,而且促进了资源的合理配置。例如,对于技术与资本密集型的企业来说,在成本投入等方面都面临着较大的风险,需要一部分外资来保障资金的供应,以此才能够提升企业的技能水平。
  (二)贸易融资对国贸产生的效果
  从企业发展的角度来看,不同的企业发展规模在国贸融资几率方面也各不相同,总体来看,中小企业获得融资的概率相对较小,主要是由于其不具备政府和银行的支持,在资金实力上看处于劣势。同时,由于单笔项目的成交量较低,不能够从中获得大量的利润。因此,金融机构通常不愿意为其提供金融支持。在金融危机的环境下,经济发展的不确定性因素增加,使得风险系数提升,银行对于贸易融资业务的开展也变得更加谨慎,要求也更加严格,主要为大型企业提供资金服务,这样做无疑使本就资金紧张的中小企业面临更加严峻的融资环境。面对银行机构的这种“排斥效应”,国家和政府应积极出台一系列的政策来保护中小企业,为其做担保,以缓解上述融资难的问题。原因在于,中小企业大部分属于技术性行业,能够对经济发展产生不可缺少的促进作用,对其进行帮助和扶持,也是推动社会经济整体发展的一种重要手段。
  (三)国贸融资与国贸间的关系
  一个国家的出口需求通常会受到市场汇率、供给能力等因素影响,因此,在研究国贸与国贸融资二者关系时,也应考虑到上述因素。国贸融资主要可以划分为金融发展规模、效率和出口中信保水平三个部分,对三者在协调性、稳定性、因果性方面进行逐验证,才能够揭示出国贸与三者间的平衡定性关系,即对外贸易与上述三部分之间具有较强的均衡性,换言之,国贸融资将对国贸发展具有较强的正面促进作用。从我国目前的发展状况来看,国贸融资为国贸发展提供了较大的推动力,有利于银行业国贸融资的健康发展,促进我国国贸规模的不断扩张。此外,在对国贸经济进行研究的过程中,发现对二者之间关系产生影响的因素有很多,例如国家经济的发展趋势、企业对外贸易形式、国际整体经济大局等等,从总体上来看,二者之间具有较强的平稳、正向关系。   三、我国国际贸易融资与国贸的优化措施
  我国之所以在国贸融资中存在许多不足之处,主要是由于国际融资相关法规不健全、银行经营水平较低、企业信用监管不到位等因素影响。经济的发展离不开人力、物力、制度等方面的支持,因此,我国应积极采取措施弥补在国贸融资领域存在的漏洞,期望能够从国贸与国贸融资关联性方面得以实现,主要的优化措施有以下几个方面。
  (一)健全国家法律法规,改进信用保险体制
  事实证明,我国在国贸与国贸融资方面仍然存在许多不足之处,例如:融资的权利、责任划分等。对此,国家和政府应予以重视,对存在的不足与缺陷进行评估,并将国际立法与实际发展情况相结合,最终制定出能够与国际相接轨的、符合时代发展潮流的、切实可行的相关法律法规,为国贸与国贸融资提供完善健全的法律保障。此外,针对信用保险方面存在的问题,国家相关部门应加强对企业的信用评定,并根据实际情况划分等级,实施差异化管理,以促进融资发展,减轻信贷机构中存在不必要的风险和问题。
  (二)发展政策性信用贷款
  由于国家政策性信用贷款具有国家财政后盾的作用,��家应加强对它的防控,提升政策性信用贷款的预警水平,以促进银行与国家的共同发展。另外,我国银行业可以积极吸收和借鉴发达国家的经验,完善和创新融资体系,转变以往传统的贸易发展模式,加强对综合性人才的培养,提升对成本风险的管理和控制能力,为我国国贸融资和国贸发展提供强有力的资金和技术支持,为国家经济发展提供切实的金融保障。
  (三)吸引外资企业加入国际竞争
  由于我国忽视了对出口信誉保险体系的建设,许多外资企业不了解此项业务的益处。对此,我国应向外资企业明确这问题,吸引其加入到国际竞争当中,扩展国际发展空间,促进国际贸易的发展。同时,应根据市场中的实际需求进行产品的研发,将出口贸易风险意识融入到内容控制当中,使交易风险得到有效地降低,树立良好的企业形象,助力经济驶入良性发展快车道。
  四、结束语
  综上所述,随着全球化趋势的加深,目前贸易融资方式已经从以往传统的基础票据向结构性贸易融资等方式转变,我国也应充分运用国际市场地位以及贸易融资等,正确利用国贸融资与国际贸易之间的关联性,提升国际化程度,最终使我国在国际竞争中立于不败之地。

2018/09/18|分类:国际贸易知识|